什麼是「洗錢」？2017年起，與你我都有關係

1920年代，芝加哥黑手黨為了把黑錢「漂白」，

開設連鎖自助洗衣店，

再把黑錢併入洗衣店的收入一起向國稅局申報，

錢就神奇的從黑變成白，

後來才會有洗錢這個名詞。

是不是很有意思呢？

2017/6/28起正式實施新修正「洗錢防制法」

洗錢防制法只和大戶有關吧？與你我有什麼關係呢？

我們由下面幾個問答，一起來看看與你我密不可分的洗錢防制法：

✱Questions：

1. 如果婚宴後捧著50萬禮金到銀行存款，會發生什麼事呢？
2. 如果銀行行員幫你存入這50萬，他會遭罰嗎？
3. 你有現金買房(全額、付訂金)、購車的經驗嗎？
4. 戴著2克拉的鑽石或高級的寶石飾品出入國，會被沒收嗎？
5. 我繳付50多萬信用卡費，銀行收到也沒問題嗎？

✱Answers：

1. 婚宴後捧著50萬禮金，銀行將拒收或要求你必須要出示具體的資金來源證明
2. 如果銀行行員幫你存入這50萬，他會遭金管會罰款
3. 買房、購車恐怕都只能匯款了，如果你有一筆房貸以現金償還，也會有疑慮喔！
4. 戴著鑽石或珠寶飾品出入國，只要超過市值1萬美元，一定要申報繳關稅，未申報則遭沒收。
5. 銀行收到你支付的50萬信用卡費，若必須申報大額通貨交易始符合洗錢防制法規範，若銀行未申報，恐怕遭罰最高100萬喔！(還是好心提醒一下行員吧！)

現在開始，你可能得啟動「台幣50萬」的接收雷達了，

一跨過這個金額，就得拉開警報，提醒自己該留意一下資金流嘍！