如何合法合規通過洗錢防制法？2017-6-8

關於這個問題，
首先，我們應先釐清，什麼情況下，人們會打算洗錢？即：

1. 「不合法來源的錢」
2. 「未報稅的錢」

例如：

1. 你收了賄賂的資金？
2. 這是不合法生意的收入？
3. 你將現金贈與給孩子，但沒有申報贈與稅？
4. 你的公司做了內外帳？有些應繳稅金卻沒有繳？

如果以上都不是，其實，我們就可稱為這是「乾淨的錢」

那麼，你可能擔心的是，

「如果交易往來現金大於50萬，是不是就構成洗錢？」

並不是的，只是有 「配合作業」或「舉證」的義務，

例如：

1. 婚宴收到了100萬禮金，銀行拒收？

．不！你只是需要提出喜帖或婚宴證明

（是否只要有婚宴之實，就可以將禮金灌水？）

 

2. 無法用現金買房、買車

．50萬現金以內還是可以的，其他的只要以匯款作業就行了

(只要多買幾部車，再立刻轉手嗎？)

 

3. 刷卡費60萬，存入銀行，銀行會遭罰？

．不！銀行只需要自行多做一個大額通貨的申報就可以了

(借朋友的公司刷卡，付他一些稅金，就可以多刷一些嗎？)

 

4. 我做的生意是收現金的，200萬現金一次存入銀行，會有問題吧？

．能夠提出交易證明當然是最好了

(若拆成5次存入銀行呢？)